За зеркалом обещанных богатств

Банкир-мошенник построил финансовую пирамиду в семи регионах России и обманул без малого 700 человек. Его схема проста и в то же время сложна. С одной стороны, она основана на обычных чувствах: доверии, наивности, стремлении к беспечной жизни. С другой - пять лет обманывать добропорядочных граждан сможет далеко не каждый аферист.

Матёрый «строитель»

«С миру по нитке - бедному рубаха» - гласит народная пословица. О ней обычно вспоминают, когда хотят помочь другу, соседу или родственнику, оказавшемуся в беде. Однако герой нашей истории был далеко не бедным, да и помогать никому не собирался. А суммы, которые ему удалось собрать, оказались весьма крупными.

Профессиональное расследование, проведённое сотрудниками СУ УМВД России по городу Твери, раскрыло мрачную историю «строителя» финансовых пирамид и матёрого мошенника Павла Дедова. От Твери до Прокопьевска Кемеровской области, от Рязани до Иркутска он оставил преступный след, лишив сбережений сотни доверчивых пенсионеров.

Криминальная схема личного обогащения злоумышленника берёт начало в 2016 году. У жителя Перми Дедова тогда имелся небольшой капитал, а потому созрел бизнес-план создания финансового инвестиционного кооператива. Будущим вкладчикам показывали презентации, демонстрировали якобы строящиеся объекты - жилые и коммерческие. Клиентов заманивали высокими дивидендами - до 16 %, тогда как банки предлагали всего 4-9 %. На деле же оказалось, что предприниматель строил не дома, а пирамиду. Финансовую. Выплаты инвесторам проводились только за счёт новых вкладчиков.###

- С 2016 по 2021 год клиенты вложили в кооператив более 385 млн рублей, которые были похищены, - сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк. - Для обезличивания вкладов и облегчения их последующей легализации деньги принимали исключительно в наличной форме. Потерпевшими стали 692 человека из нескольких регионов России, в основном пожилые люди.

Обман поставлен на поток

Дедов действовал методично: создание кооперативов, аренда офисов, набор сотрудников в штат, привлекательные договоры о внесении добровольных взносов и займа. На фоне благоприятных историй в средствах массовой информации о высокодоходных бизнесах он получал наличные от граждан, обещая вложения в вымышленные предприятия.

Пенсионеры, рассчитывая получить хорошую прибыль, становились жертвами масштабного обмана. В кооператив в основном вступали люди солидного возраста, примерно 1939-1952 года рождения. Зачастую ожидаемые проценты по вкладам должны были стать для них дополнительным доходом к пенсии.

- Фигурант умел придать законный вид своим действиям. Он заключал с клиентами договоры и выдавал фальшивые документы. Важным элементом схемы стал сбор денежных средств в наличной форме, обезличивание которых через банковские счета позволяло сохранять невидимость преступных деяний, - пояснила старший следователь СУ УМВД России по городу Твери подполковник юстиции Ольга Малявина.

Очевидно, что собранные финансовые средства не направлялись на инвестиции, а служили для личного обогащения Дедова. В течение почти пяти лет он открывал юридические организации. Злоумышленник тщательно готовился к реализации преступной схемы. Заранее определив своё участие в компаниях как председателя, закрепил полномочия в уставах фирм, в соответствии с которыми мог выполнять организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

Выглядело всё красиво

Прежде чем открыть очередной офис криминального кооператива, бизнесмен не скупился на маркетинговые исследования и рекламу. Таким образом он подбирал более выгодные места для своей деятельности, чтобы привлечь как можно больше клиентов. Всего по России ему удалось открыть не менее девяти кооперативов. При заключении договоров о внесении добровольных паевых взносов клиентам объясняли, что по первому требованию они могут вернуть вложенные деньги с процентами, которые к тому времени успеют накопиться. Это условие не могло не привлечь пожилых вкладчиков. Всё и правда выглядело так, что не придраться.

О рисках пенсионеры, конечно, думали, но, кажется, совсем не о таких. Им ведь предоставляли документы, свидетельства… Один из клиентов в 2016 году вложил в кооператив 100 тысяч рублей. Получил проценты и вклад. Позже внёс ещё 500 тысяч, рассчитывая через три года увеличить свои сбережения на миллион. - Не было даже подозрения. Ведь работали несколько лет, всё нормально, людям деньги выдавались. Думал, и через три года не пропадут. Они ведь как банки, и документы все в наличии, - говорит пострадавший вкладчик.###

Эта история - одна из многих очень похожих, будто под копирку. Разве что цифры отличаются. Ещё один мужчина вложил 300 тысяч рублей для своей внучки и остался без копейки. Другая пайщица заняла большую сумму у знакомых, надеялась с лихвой окупить этот заём. В итоге, чтобы рассчитаться по долгам, ей пришлось продать единственную квартиру.

- Положили пять миллионов, рассчитывали получить восемь-десять. У компании имелись все лицензии, свидетельства, удостоверения. Подозрений не возникало. Вкладывали под недвижимость, - пояснила потерпевшая.

Криминальный феникс

Надо сказать, дела у бизнесмена Дедова не всегда шли гладко. Время от времени Центральный банк России выявлял нарушения в работе кооператива и запрещал его деятельность. Регулятор неоднократно обращался в суд, результатом были решения о ликвидации КПК.

Когда становилось ясно, что поток денег от обманутых граждан вот-вот иссякнет, Дедов открывал новый офис в другом регионе и, как птица феникс, возрождался на пепелище своего дела. Иногда под другим названием, но потом всё же возвращался к старому, привычному. Преступная система процветала до 2021 года. Вкладчиков становилось всё больше, так же, как и требований от клиентов выплатить деньги.

- Мы однажды пришли в офис, а там никого нет, - рассказывает один из пенсионеров.

Вместе с женой они вложили полтора миллиона рублей летом 2018-го. Спустя год им обещали вернуть и вклад, и проценты. Но как работает эта финансовая схема, супруги поняли, оказавшись в пустом офисе, где находились с десяток таких же инвесторов.

- Стало ясно, что деньги нам уже не вернут, - говорит пострадавший вкладчик.

Закономерный итог

Потом посыпались заявления в полицию. Дальше расследование - и ожидаемый итог: в дверь Павла Дедова постучали оперативники Управления экономической безопасности УМВД России по Тверской области.

В квартирах и офисах председателя КПК в Твери, Рязани, Ижевске, Томске, Ярославле, Кемерове, Прокопьевске Кемеровской области, Чебоксарах и Курске прошли обыски. Правоохранители изымали финансовые документы, печати, компьютеры.

Расследование уголовного дела завершено. История обо всех похождениях мошенника заняла 152 тома. Обвинительное заключение уместилось ещё в пяти томах. Теперь Павлу Дедову придётся ответить перед судом за масштабное мошенничество, которое поставило жизни сотен пенсионеров под угрозу.

*Имя и фамилия фигуранта изменены.