Вклад «Безвозвратный»

В Краснодаре более сотни клиентов известного в регионе кредитного потребительского кооператива почти пять лет ждали дня, когда будет объявлен приговор по уголовному делу, по которому они проходили в качестве потерпевших. А на скамье подсудимых - организаторы преступной схемы, похитившие у вкладчиков десятки миллионов рублей.

Заработать на тех, кто хочет заработать

Принцип работы финансовой пирамиды для современного человека давно не секрет. Однако люди по-прежнему вкладывают свои кровные в сомнительные организации в надежде на баснословную прибыль. В погоне за лёгким заработком они теряют способность логически мыслить, считая себя счастливчиком, который сорвёт большой куш. Этим и воспользовались организаторы преступного кооператива. В 2014 году его учредил житель Краснодара. Впоследствии он развил на территории края и за пределами бурную деятельность по отъёму денег у граждан. Нанял штат сотрудников, забыв упомянуть, что намерения у него отнюдь не благие и работа организации выходит за рамки закона.

О своём умысле рассказал только двум людям. Одна из них бухгалтер кооператива. Именно ей организатор схемы доверил вести отчётность, следить за поступлением и расходованием полученных финансовых средств.###

И женщина прекрасно справлялась с «общей» кассой, аккумулировала деньги вкладчиков. Она же обеспечивала частичную оплату по начисленным процентам, чтобы создать видимость исполнения договорных обязательств перед клиентами.

Ещё один посвящённый в тёмные дела - своего рода пиарщик организации. Он осуществлял информационное обеспечение деятельности компании. Подбирал материалы для проведения презентаций, на которых заверял граждан, что их деньги будут инвестированы в высокодоходные сферы фондовых и финансовых рынков. Он же возглавил дополнительный офис фирмы в Ростове-на-Дону.

Схем много, цель одна

Вскоре подельники запустили сайты, после регистрации на которых клиенты могли наблюдать за начислением процентов по вкладам. Данные ресурсы использовались и для рекламы инвестиционной деятельности компании.

Мошенники также предлагали вложиться в развитие бизнеса по разведению кроликов, строительство коттеджных посёлков, автомобильную программу, позволяющую пайщикам на выгодных кредитных условиях приобрести автомобиль, жилищную программу, предоставляющую выгодные ипотечные займы, и прочее.###

В общем, схем много, цель одна - заработать на тех, кто сам решил заработать. И таких желающих нашлось немало. За три года обманутыми вкладчиками стали более ста человек из разных регионов России. Они вложили в КПК свыше 80 миллионов рублей. Получая прибыль на начальном этапе, потерпевшие активно рекламировали кооператив друзьям и знакомым. Однако выплаты предполагались за счёт денежных средств вновь привлечённых клиентов и только для создания видимости доходности инвестиций.

Обломки пирамиды

Следствие длилось около года. Антон Герасименко, возглавлявший в то время следственную группу, вспоминает, что основная сложность работы над делом состояла в широкой географии проживания потерпевших. Было проведено бесчисленное множество обысков, выемок, допросов, сложных финансово-экономических экспертиз. Доказать вину обвиняемых было непросто: фигуранты уголовного дела всячески препятствовали сбору доказательственной базы, оказывали давление на свидетелей и потерпевших.

В 2018 году расследование данного уголовного дела было завершено. После утверждения обвинительного заключения материалы направили в суд. Чтобы поставить точку, понадобилось несколько лет. Учитывая собранные доказательства, всех фигурантов признали виновными.###

Учредитель кредитного кооператива приговорён к четырём годам 10 месяцам лишения свободы. Бухгалтеру организации назначено три года колонии с отсрочкой отбывания наказания до достижения её ребёнком 14-летнего возраста. Третий участник преступной схемы получил условный срок.

В ближайшее время в суде будут рассмотрены иски потерпевших о возмещении причинённого им ущерба. А до тех пор имущество осуждённых продолжит