В розыске – преступные активы

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём, создаёт угрозы национальной экономике и международной финансовой стабильности, способствует росту коррупции, организованной преступности и террористической активности. Этот процесс включает целый ряд методов и схем, направленных на сокрытие истинного источника богатства и создание видимости правомерности приобретённых активов.

Так, инструменты кредитно-финансовой системы Российской Федерации используются злоумышленниками для вывода теневых денежных средств, полученных от совершения киберпреступлений, торговли наркотиками, оружием, незаконной игорной и другой противоправной деятельности. «Теневые» деньги проходят через большое количество счетов так называемых дропов, на которых смешиваются с легальным оборотом, выводятся на криптобиржи или криптообменники, после чего нередко используются при реализации криминальных планов.

С быстрым развитием электронных средств обмена и передачи данных всё больше и больше преступлений совершается с применением высоких технологий. В преступных расчётах и для легализации криминальных доходов задействуются интернет-сервисы, мессенджеры, чат-боты, рынок криптовалюты, развивающиеся системы электронных платежей, другие средства.

По данным правоохранительных органов, в настоящее время на территории Российской Федерации свыше 3 тысяч человек вовлечено в деятельность более 200 обнальных площадок нового типа, представляющих собой организованные группы и преступные сообщества, которые используют цифровые технологии, теневую отчётность, транзитные и трансграничные операции с применением криптообменников, криптовалютных бирж, криптоматов. Такие площадки вовлекают в этот процесс как юридические, так и физические лица. Их организаторы оказывают услуги по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж. Обороты исчисляются многими миллиардами.

Деятельность лиц, оказывающих услуги по обналичиванию теневых доходов, квалифицируется по таким статьям Уголовного кодекса Российской Федерации, как 172 «Незаконная банковская деятельность», 187 «Неправомерный оборот средств платежей», 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённого другими лицами преступным путём», 174. 1 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых лицом в результате совершения им преступления». А также – в зависимости от того, в результате какого преступления получены денежные средства. Если телефонного мошенничества – по 158-й и 159-й, если от продажи наркотических средств – по 228. 1; если от продажи фальшивых денежных знаков – по 186-й; если от продажи оружия и боеприпасов – по 222-й. Кроме того, при установлении факта направления денежных средств в Украину – по 205. 1; а если противоправные действия совершаются в составе организованных групп – по 210-й.

Легализация преступных доходов в совокупности с другими финансовыми преступлениями не только снижает доверие к рынкам, но и подрывает экономическую безопасность государства в результате утечки активов за рубеж.###

Кроме того, всё чаще полученные от противоправной деятельности деньги используются террористическими организациями. Проведённый российскими экспертами анализ материалов уголовных дел и судебной практики показывает, что примерно четверть прибыли кибер- и телефонных мошенников, онлайн-казино, а также наркоторговцев направляется на финансирование националистических батальонов и вооружённых сил Украины. Полученные преступниками денежные средства направляются на обнальные площадки нового типа, а далее, проходя через цепочку счетов дропов, обналичиваются в банкоматах и через криптообменник попадают за рубеж. Организаторы преступной деятельности, как правило, находятся за границей, на территории Украины, Польши, других недружественных государств, и зачастую подконтрольны СБУ и иностранным спецслужбам.

В России борьба с легализацией преступных доходов регулируется Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», который предусматривает меры контроля над операциями с денежными средствами и имуществом, а также устанавливает обязанности банков и других организаций по выявлению подозрительных операций и информированию компетентных органов.

Банк России ведёт борьбу с подозрительными операциями в финансовой системе во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными структурами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами.

В настоящее время финансовая система сама ставит заслон для экономической активности преступных элементов. Так, банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения.

С 1 июля 2022 года начала работать платформа для банков «Знай своего клиента». Она предоставляет необходимую информацию об уровне риска вовлечённости в проведение подозрительных операций потенциальных и существующих клиентов, аккумулирует данные о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. 

С 1 октября 2024 года на сайте Банка России можно проверить, не относится ли компания или ИП к группе высокого риска.###

Федеральным законом от 28 декабря 2024 года № 522-ФЗ введён механизм внесудебной приостановки Росфинмониторингом операций с денежными средствами или иным имуществом при наличии достаточных данных, указывающих на их получение преступным путём и использование в целях легализации. Срок приостановки не может превышать 10 дней, а в случае, если решение о ней принято на основании информации, полученной от компетентного органа иностранного государства, – до 30 дней.

По данным Росфинмониторинга, благодаря оперативному ориентированию кредитных организаций на новые схемы проведения подозрительных финансовых операций и предпринятым банками заградительным мерам в прошлом году не допущено в теневой оборот около 500 миллиардов рублей.

Масштабы легализации (отмывания) доходов, полученных в результате преступной деятельности, требуют от государств принятия согласованных мер по противодействию этому общественно опасному экономическому и социальному явлению как на национальном, так и на глобальном, региональном и двустороннем уровнях.

Для координирования международных усилий в данной сфере в 1989 году была создана международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering [ФАТФ]), в которую Российская Федерация была принята в 2003 году. Для эффективной борьбы с легализацией преступных доходов ФАТФ разработаны и постоянно актуализируются международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, распространению оружия массового уничтожения. К сожалению, по продавленному группой недружественных стран решению, необоснованному и политически направленному, в 2023 году членство нашей страны в этой организации было приостановлено.

«Такая позиция прямо противоречит целям ФАТФ, препятствует международному сотрудничеству и создаёт предпосылки для криминализации мировой экономики», – сказал, выступая на состоявшейся в Китае в сентябре 2025 года конференции Глобального форума по сотрудничеству в области общественной безопасности, министр внутренних дел Российской Федерации генерал полиции Российской Федерации Владимир Колокольцев.

Тем не менее работа по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, продолжается без сбавления темпов, как правоохранительными органами, так и уполномоченными организациями.

По данным Главного информационно-аналитического центра МВД России только за 10 месяцев 2025 года число возбуждённых правоохранительными органами уголовных дел по факту легализации доходов, полученных преступным путём, уже перевалило за 1 тысячу, что превышает показатели прошлого года.###

Одно из приоритетных направлений международного сотрудничества в сфере борьбы с легализацией преступных доходов – репатриация в Российскую Федерацию капиталов, полученных преступным путём и незаконно вывезенных за границу.

В связи с этим Россия не только приняла участие, но и сыграла наряду с Итальянской Республикой ключевую роль в разработке уведомления Интерпола с «серебряным углом» – нового инструмента международной полицейской организации, предназначенного для эффективного розыска и отслеживания преступных активов, скрываемых злоумышленниками за рубежом. В сентябре прошлого года в итальянской столице прошло заседание экспертной рабочей группы Интерпола, на котором были подведены итоги практической реализации пилотной фазы проекта.

Участники высоко оценили его влияние на оперативность и эффективность взаимодействия между странами в сфере розыска преступных активов на основании изучения опыта и обратной связи от стран – членов Интерпола. Это позволило определить дальнейшие шаги по внедрению уведомления и его совершенствованию, а также укрепить рабочие контакты с иностранными правоохранительными органами в области борьбы с отмыванием преступных доходов.